Comment les banques centrales se protègent-elles de l’inflation en Europe?
En gros, les banques centrales font deux choses:
- Elles augmentent les taux d’intérêt: lorsque l’inflation est trop élevée, les banques centrales augmentent les taux d’intérêt pour ralentir l’économie et faire baisser l’inflation.
- Elles achètent de l’or: selon une étude récente, les banques centrales vont continuer d’acheter de l’or en 2022 dans un contexte d’inquiétude croissante par rapport à une éventuelle crise financière mondiale.
Les taux d’intérêt c’est quoi? Et comment aident-ils à maîtriser l’inflation?
Lorsqu’on parle des taux d’intérêt des banques centrales, on parle des taux d’intérêt auquel la banque centrale d’un pays prête de l’argent aux banques du pays, c’est-à-dire à votre banque, souvent sous la forme de prêts à court terme.
En augmentant les taux d’intérêt, les banques centrales veulent décourager les emprunts et encourager l’épargne, ce qui tend à ralentir l’économie et à diminuer l’inflation.Lisez notre SPOTLIGHT pour en savoir plus sur les taux d’intérêt des banques centrales.
La Banque d’Angleterre admet qu’elle ne peut empêcher l’inflation d’atteindre 10%.
La Banque d’Angleterre (BoE) a déjà approuvé quatre hausses de taux d’intérêt depuis décembre.
Mais, apparemment, cela n’a pas empêché l’inflation d’augmenter…
L’inflation au Royaume-Uni a bondi à 9% en avril, contre 7% en mars, et devrait atteindre 10% d’ici fin 2022.
“Il est extrêmement difficile d’avoir une prévision d’inflation de 10% et de dire que nous ne pouvons pas y faire grand-chose“, a déclaré Andrew Bailey, gouverneur de la BoE.
Ce dernier a mis en cause les conséquences de la guerre en Ukraine, que la banque centrale n’aurait pas pu prévoir.
La Banque nationale suisse sous pression pour augmenter ses taux d’intérêt
La Banque nationale suisse (BNS) est sous pression pour relever son taux d’intérêt de -0,75%, le plus bas du monde.
En mai, l’inflation suisse a atteint son plus haut niveau depuis près de 14 ans, mais il semble que la BNS ne soit pas pressée de relever ses taux.
Le 16 juin, la BNS publiera sa prochaine mise à jour de politique monétaire, qui tiendra compte de l’impact des taux d’inflation plus élevés dans d’autres pays.
“Nous allons, bien sûr, analyser et prendre en compte l’impact de la forte hausse de l’inflation mondiale sur la Suisse”, a déclaré Thomas Jordan, président de la BNS.
L’inflation suisse reste beaucoup plus faible que celle des États-Unis et de la zone euro.
Comme nous l’avons dit précédemment, s’il y a bien une chose que les banques centrales vont continuer à faire cette année pour protéger leurs économies de l’inflation, c’est:
Les banques centrales vont continuer à acheter de l’or en 2022
Eh oui.
Les banques centrales du monde entier planifient de continuer à ajouter de l’or à leurs réserves pour se protéger contre les problèmes économiques croissants, et notamment l’inflation.
C’est ce qu’indique une nouvelle enquête annuelle du World Gold Council:
“Face à un environnement économique et géopolitique plus difficile, la demande d’or des banques centrales devrait rester solide, les qualités de valeur refuge et de protection contre l’inflation de l’or permettant de renforcer l’intérêt accru des banques centrales pour l’or.”
Se définir un budget: un des moyens les plus efficaces de se protéger contre l’inflation.
Établir un budget est un bon premier pas vers la sécurité financière. Même si votre budget ne résoudra pas vos problèmes d’argent à lui seul, il vous servira de plan d’action pour faire face à une économie en surchauffe et à des taux d’intérêt en hausse.
Pour établir un budget il faut définir quelques concepts simples: ses besoins et ses désirs. Vos besoins essentiels sont des choses comme le logement, le transport, la nourriture et l’électricité. Vos désirs sont des choses comme les repas au restaurant et Netflix.
Cela peut sembler évident, mais pour les personnes qui n’ont jamais suivi leurs dépenses mensuelles, il peut être intéressant de voir combien elles dépensent chaque mois pour ces deux catégories.
Voici quelques mesures spécifiques que vous pouvez prendre dès maintenant:
- Négociez de meilleures offres sur vos dépenses régulières, comme vos abonnements ou vos assurances. Essayez de demander une réduction ou de dire que vous pouvez trouver moins cher ailleurs.
- Évitez les achats impulsifs. N’achetez pas de nouvelle voiture en 2022, à moins que votre voiture actuelle n’ait rendu l’âme.
- Payez vos dettes. À mesure que les taux d’intérêt augmentent, la meilleure chose que vous puissiez faire est de rembourser vos dettes avant de crouler sous des paiements d’intérêts plus élevés. Revoyez l’ensemble de vos dettes et, dans la mesure du possible, remboursez d’abord les dettes à taux d’intérêt élevé.
Protéger votre patrimoine: placez votre épargne dans l’or
Tout comme les banques centrales continuent d’acheter de l’or pour protéger leurs économies de l’inflation et des incertitudes économiques qui s’annoncent, vous pouvez commencer à constituer votre épargne dans l’or pour protéger vos finances personnelles à long terme.
Comme le dit Warren Buffett: “Si vous possédez une once d’or pendant une éternité, vous en posséderez toujours une à la fin”.
Et si M. Buffet, célèbre sceptique de l’or, y voit une mauvaise idée, nous sommes de l’avis inverse.🙂
Pour nous, c’est même là une des forces de l’or: l’or est un actif physique avec une valeur intrinsèque qui a très peu de chances de tomber un jour à 0… contrairement à la monnaie papier, à certaines actions ou aux cryptomonnaies.
En d’autres termes, si le prix de l’or augmente à cause de l’inflation, cette once vaudra beaucoup plus “à la fin de l’éternité”, comme le dit Buffett, évidemment vous pouvez aussi vendre bien avant. Et entre-temps, votre patrimoine restera protégé par la valeur intrinsèque de l’or.
